Certificação para ser Assessor de Investimentos

Se você já se questionou sobre como se tornar um assessor de investimentos, você deve ter se deparado com o requisito legal necessário para atuar nessa profissão: a Certificação ANCORD. Somente com esta certificação é possível se tornar um Agente Autônomo de Investimentos. Neste artigo, você vai encontrar algumas informações importantes sobre esta certificação.

Antes de mais nada: o que é a ANCORD?

A ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) é um órgão regulador do mercado financeiro brasileiro. Fundada em 1971, ela tem como objetivo principal promover e fiscalizar o cumprimento das normas e regulamentações do mercado de valores mobiliários, câmbio e mercadorias, visando garantir a integridade, a transparência e a ética nas atividades desempenhadas por corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários.

Uma das principais funções da ANCORD é certificar profissionais que atuam no mercado financeiro, especialmente aqueles que trabalham como agentes autônomos de investimento. Além disso, a ANCORD também desempenha um papel importante na promoção de cursos, palestras e eventos de capacitação para profissionais do mercado financeiro, contribuindo para a disseminação de conhecimento e boas práticas. A associação trabalha em conjunto com outros órgãos reguladores, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), para garantir a regulamentação e o bom funcionamento do mercado de valores mobiliários no Brasil.

A prova é difícil?

A dificuldade de passar na certificação da ANCORD pode variar de pessoa para pessoa, dependendo do nível de preparação, experiência e conhecimento individual. A certificação da ANCORD exige um bom entendimento dos conceitos financeiros, regulamentações e práticas de mercado relacionadas à atuação de agentes autônomos de investimento.

Apesar de ser uma prova difícil, não é de uma dificuldade extrema, considerando-se por exemplo que, normalmente quem não passa na prova, acaba reprovando por poucas questões, como de 1 a 4 questões. Quem tem algum conhecimento sobre mercado financeiro, precisará se dedicar intensamente aos estudos por cerca de um mês. Quem não tem nenhum conhecimento prévio pode precisar de mais tempo de dedicação.

Existem várias empresas certificadoras que podem te auxiliar nos estudos, mas quase todas as corretoras oferecem material gratuito de ensino para a certificação Ancord. É recomendado pesquisar sobre esses recursos para você estudar mais, e também realizar simulados para poder treinar para a prova.

Quais outras certificações são importantes para o Assessor de Investimentos?

Enquanto múltiplas certificações podem parecer atraentes, a quantidade não é tão importante quanto a qualidade. Mais do que acumular credenciais, é fundamental focar em atrair clientes e agregar valor. As certificações são ferramentas para aprimorar seu conhecimento e aprimorar suas habilidades, não apenas para enfeitar seu currículo.

Além da Ancord, que é obrigatória para atuar como AAI, outra certificação que se destaca é o CFP. O CFP, ou Certified Financial Planner, é uma certificação internacionalmente reconhecida para profissionais de planejamento financeiro. Essa certificação é concedida pelo Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro (CFP Board) nos Estados Unidos e é considerada uma das mais prestigiadas e respeitadas no campo do planejamento financeiro.

O CFP é um título que atesta que o profissional possui conhecimentos abrangentes e habilidades especializadas em diversas áreas do planejamento financeiro, incluindo investimentos, seguros, aposentadoria, impostos, sucessão patrimonial, entre outros. Os profissionais certificados como CFP são capacitados para ajudar os clientes a estabelecer metas financeiras, desenvolver estratégias de planejamento e tomar decisões informadas para alcançar essas metas.

Para quem está começando na profissão, a certificação ANCORD deve ser a primeira meta. Após adquirir experiência no campo, considerar a obtenção do CFP pode ser o próximo passo lógico para um aprimoramento profissional mais abrangente.

Lembrete

Além das certificações, a capacidade de prospectar clientes e construir relacionamentos sólidos é crucial para se destacar como agente autônomo de investimento. Dominar essa habilidade pode ser o diferencial que impulsiona sua carreira ao sucesso. Por isso, após tirar sua certificação, foque em PROSPECTAR CLIENTES!

Se você quer seguir aprendendo mais sobre a profissão, te convido a acompanhar o meu canal do YouTube, onde diariamente posto conteúdos relevantes sobre essa carreira:

https://www.youtube.com/@assessordeinvestimentos